JDC Group AG versus blau direkt: Wie wird man Bancassurance-Bester?

Nur zwei Maklerpools haben es in diesem Jahr zum TOP100 Innovator 2021 geschafft. Sie gehören damit zu den innovativsten Mittelständlern Deutschlands: die schleswig-holsteinische blau-direkt GmbH & Co. KG aus Lübeck und die hessische JDC Group AG aus Wiesbaden.

Der Innovationsforscher Professor Dr. Nikolaus Franke vom Lehrstuhl für Entrepreneurship und Innovation der Wirtschaftsuniversität Wien und sein Team begutachteten die Einreichungen anhand von rund 120 Prüfkriterien aus fünf Kategorien: Innovationsförderndes Top-Management, Innovationsklima, Innovative Prozesse und Organisation, Außenorientierung/Open Innovation und Innovationserfolg.

Im Kern geht es um die Frage, ob Innovationen das Ergebnis planvollen Vorgehens oder ein Zufallsprodukt sind, also um die Wiederholbarkeit von Innovationsleistungen. Und darum, ob und wie sich die entsprechenden Lösungen am Markt durchsetzen (weitere Informationen zu den Prüfkriterien unter www.top100.de/pruefkriterien).

Blau direkt – „Innovationstreiber der Branche“

Die blau direkt-Prozessoptimiererin Katharina Jäger sagte in einer Presseerklärung am 17. August 2021: “Wir sind seit 2 Jahrzehnten der Innovationstreiber der Branche. Es macht uns stolz, dass dies auch internationale Wirtschaftsexperten so beurteilen.”

JDC – ein „Pool fürs Leben“.

JDC-Marketing-Vorstand Stefan Bachmann (35) aus Frankfurt am Main sagte in einem Pressevideo am 30. Juni 2021: „Stellen Sie sich vor, Sie sind mit nur einer Anbindung an allen anderen vorbeigezogen. Wir sind technische Revolution. Apps. Tools. Vertriebsimpulse. Features, die wirklich funktionieren. Und das schon mit über 16.000 Vertriebspartnern deutschlandweit. Deshalb ist Jung, DMS & Cie. eine Wahl fürs Leben.“

Doch wie schneiden die beiden Technologieführer JDC und blau direkt bei Kunden und Maklern ab?

Kundenkönig 2021 wurde die App simplr von blau direkt.

Geht es nach den Kundenbewertungen auf den einschlägigen Sterne-Bewertungsportalen im ersten Quartal 2021 erhielt die Kunden-App simplr (mobiler Versicherungsordner) von blau direkt die Poleposition in der Zufriedenheit der Versicherungsnehmer.

JDC rüstete Allesmeins (mobiler Ordner plus Vergleichsrechner plus Schadensmelder plus Kontoausleser) weiter auf.

JDC rüstete nach und erweiterte seine ebenfalls mehrfach ausgezeichnete App Allesmeins im Mai 2021 noch mit einem Beitragsersparnisrechner beim Wechsel einer Gesetzlichen Krankenkasse, weil seit Jahresbeginn schon 40 Kassen wegen Corona die Zusatzbeiträge auf bis zu 2,7 Prozent erhöht haben. Im August 2021 kam noch ein KV-Zusatzrechner hinzu. Mit dem neuen Feature in Allesmeins kann der Kunde bequem aus einer App heraus die wichtigsten Krankenzusatzversicherungen schnell und einfach nach den wichtigsten Leistungskriterien vergleichen und den passenden Versicherungsschutz zum besten Preis aus mehr als 330 Tarifen von 40 Gesellschaften finden.

Maklerchampion 2021 wurde das Maklerverwaltungsprogramm iCRM von JDC.

Geht es nach der Zufriedenheit der Makler, so ist unter den zwölf bewerteten Maklerverwaltungsprogrammen (MVP) verschiedener Anbieter und Pools das Maklerverwaltungsprogramm iCRM von Jung, DMS & Cie. das beste von einem Maklerpool entwickelte MVP. JDC erhielt bei der Umfrage unter 1.750 Maklern 81 von 100 möglichen Servicepunkten. Blau direkt bekam dagegen nur 68 von 100 möglichen Punkten für sein MVP.

Auch bei Bancassurance wurde JDC Gruppenbester aller führenden Maklerpools.

Geht es nun nach den Vorteilen beim anspruchsvollen Bancassurance, also wenn eine Bank mit ihren Kunden mal eben zu einem  Versicherungsmakler wird und bei einem Maklerpool andockt , so wurde die offene digitale Plattform von Jung, DMS & Cie. (JDC Group AG) zum Gruppenbesten gekürt.

Anfang der 2000er Jahre stieß der Verkauf von Versicherungspolicen über den Bankschalter bei Endkunden auf ein geteiltes Echo. Doch nun steht das Vertriebsmodell vor einer Wiedergeburt, dieses Mal unter der Bezeichnung Digital Bancassurance: die Integration von Versicherungsleistungen in digitale Banking-Angebote.

Das machen die Banken aber nicht mehr selbst. Das wäre für jede einzelne Bank viel zu teuer. Sie bedienen sich digitaler Makler-Plattformen.

Die Nachfrage löste insbesondere in Corona-Zeiten einen regelrechten Boom solcher Digital-Plattformen für Bancassurance aus.

Das Frankfurter Beratungs-Unternehmen für digitale Transformation TME AG hat in einer Studie Deutschlands führende Digital-Plattformen für den Bankvertrieb von Versicherungen (Bancassurance) mit einander verglichen und das individuelle Leistungsangebot analysiert.

In die engere Auswahl kamen blau direkt, Fonds Finanz, Friendsurance Business, Hypoport, Jung, DMS & CIE, [pma:].

Warum ging der Wiesbadener Finanztechnologiedienstleister JDC Group AG als Sieger der aktuellen Bancassurance-Entwicklung hervor?

Der für Bankassurance zuständige JDC-Vorstand Stefan Bachmann (ein ehemaliger Google-Manager) sieht die ganze Wertschöpfungskette statt Insellösung oder Schaufensterauslage als Erfolgsmoment.

Bachmann: „Das Trendthema ‚Digital Bancassurance‘ wird nur durch einen kompetenten Plattformpartner mit umfassender Wertschöpfungskette wie JDC zum Erfolgsmodell, alle anderen bleiben Insellösungen oder Schaufensterprojekte.“

Laut TME-Studie befinden sich die Plattform-Funktionalitäten von JDC auf hohem Niveau und liefern eine offene Versicherungswelt für jede Art der Registrierung.

So können Banken als Makler, als Mehrfachagent, aber auch Ausschließlichkeitsorganisationen mit den Systemen arbeiten. Die JDC-eigene technische Plattform sei besonders leistungsstark in der Kundenbetreuung und der Datenverarbeitung im Backend, wobei die Prozesse in der Regel digitalisiert und automatisiert werden.

Das herausstechende Merkmal des von JDC ebenfalls selbst entwickelten CRM-Systems (eigenes Maklerverwaltunsprogramm und andockbare fremde CRMS) ist laut TME-Studie die Verbindung mit internen sowie externen Systemen, sodass eine problemlose, medienbruchfreie Beratung stattfinden könne.

Zudem sei das Endkunden-Frontend von JDC auf Basis der WebApp Allesmeins eine zuverlässige Hilfe bei der eigenen Verwaltung von Versicherungsverträgen. Auch hier bietet JDC ein breites Spektrum von Whitelabel-Lösung (Integrierte Versicherungswelt im Look der Bank) bis API-Kommunikation (Application Programming Interface ermöglicht die Anbindung einer Webseite mit der Maklersoftware) über die Plattform an.

Stefan Bachmann: „Wir freuen uns sehr, dass der Studienersteller TME in seiner heute (28. April 2021 – Anmerkung der Redaktion) veröffentlichten Analyse das Momentum insbesondere bei JDC sieht.“

Dies bestätigen die breite Marktdurchdringung und Partnerschaften wie zuletzt Finanzguru oder das Joint Venture mit der Provinzial-Versicherung im Geschäftsgebiet von bis zu 100 Sparkassen, so Bachmann weiter.

Im zweiten Quartal hat die JDC Group AG und eine Konzerngesellschaft der Provinzial Holding AG eine Vereinbarung zur Errichtung der „Einfach Gut Versichert GmbH“ als Gemeinschaftsunternehmen abgeschlossen und damit eine im Februar 2021 geschlossene Absichtserklärung wirtschaftlich umgesetzt.

Über diese nun vertraglich fixierte Kooperation wird JDC in den kommenden Jahren die exklusive Drittversicherungsplattform für zirka 100 Sparkassen im Geschäftsgebiet der Provinzial und kann ihr heutiges Geschäftsvolumen damit erheblich ausweiten. Der gemeinsame Businessplan sieht vor, dass binnen 5 Jahren rund 1 Million Kunden diese digitale Versicherungsplattform nutzen werden. Für die JDC Group kann dies ein Umsatzwachstum von bis zu 100 Million Euro in den nächsten fünf bis sieben Jahren bedeuten.

Davon ist der Lübecker Maklerpool blau direkt noch weit entfernt. Eine Meldung über eine erfolgreiche Kooperation mit einer Bank sucht man auf der Homepage von blau direkt vergebens. Die Bancassurance erscheint dort bislang nur als Schaufensterauslage. (FM)