Unabhängige Vermögensverwalter in Deutschland – Vermögensverwaltungen für Maklerpools und Freie Makler

Unabhängige Vermögensverwalter – Vermögensverwaltungen für Maklerpools und Freie Makler. Es gibt etwa 500 Vermögensverwalter in Deutschland mit einer Zulassung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Der Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. (VuV) ist der größte Berufsverband mit über 300 Mitgliedsinstituten. Unabhängige Vermögensverwalter in Deutschland gewinnen zunehmend an Bedeutung und stehen auch privaten Kunden zur Verfügung.

Vorteile unabhängiger Vermögensverwalter:

1. Unabhängigkeit: Sie unterliegen keinen Konzerninteressen.
2. Kontrolle: Vermögensverwalter werden jährlich von Wirtschaftsprüfern kontrolliert.
3. Transparente Kostenstruktur: Grundhonorar – ohne versteckte Provisionen.
4. Fachkompetenz und Kontinuität: Vermögensverwalter müssen ihre Kompetenz nachweisen.
5. Sicherheit: inländische Depotbank – abgesichert durch die deutsche Einlagensicherung

Unabhängige Vermögensverwalter – Deutschland

Unabhängige Vermögensverwalter in Deutschland betreuen eine wachsende Zahl von Kunden. Im Jahr 2023 lag die durchschnittliche Kundenanzahl pro Vermögensverwalter bei 607, was einen Anstieg gegenüber dem Vorjahr darstellt.

Merkmale unabhängiger Vermögensverwalter

• Sie unterliegen keinen fremden Konzerninteressen und treffen Anlageentscheidungen ausschließlich basierend auf der mit dem Kunden vereinbarten Strategie
• Sie werden jährlich von Wirtschaftsprüfern nach den Vorgaben des Wertpapierhandelsgesetzes geprüft
• Meist wird ein prozentuales Honorar vom verwalteten Vermögen vereinbart, ohne versteckte Provisionen
• Vermögensverwalter müssen ihre Kompetenz und Zuverlässigkeit nachweisen und verfügen oft über zusätzliche Qualifikationen

Durch Kooperationen könnten Vermögensverwalter ihr Geschäft ausbauen. Makler und freie Vermittler könnten Kunden an Vermögensverwalter für spezialisierte Dienstleistungen weiterleiten.

Es ist wichtig zu beachten, dass die Zusammenarbeit zwischen Vermögensverwaltern und Maklern/Pools den regulatorischen Anforderungen entsprechen muss, um die Unabhängigkeit und Kundenorientierung zu wahren.

Unabhängige Vermögensverwaltungen, die Maklern, freien Vermittlern und Maklerpools offenstehen und keine exklusiven White-Label-Vermögensverwaltungen sind, bieten mehrere Vorteile:

● Unabhängigkeit von Produktherstellern: Diese Vermögensverwaltungen sind nicht an bestimmte Finanzprodukte oder Anbieter gebunden, was eine objektivere Auswahl der besten Anlageoptionen für den Kunden ermöglicht. Dadurch können Makler und Vermittler ihren Kunden unabhängigere und vielfältigere Anlagelösungen anbieten.

● Breitere Produktauswahl: Da unabhängige Vermögensverwaltungen auf ein größeres Spektrum von Finanzprodukten zugreifen können, haben Makler und Vermittler die Möglichkeit, maßgeschneiderte und vielfältigere Portfolios zu erstellen, die besser auf die Bedürfnisse der Kunden abgestimmt sind.

● Transparenz und Kosteneffizienz: Unabhängige Vermögensverwaltungen bieten oft transparente Gebührenstrukturen ohne versteckte Provisionen oder Rückvergütungen. Dies kann zu niedrigeren Kosten für den Kunden führen, was langfristig bessere Renditen ermöglicht.

● Flexibilität: Sie sind oft flexibler bei der Gestaltung von Anlagestrategien und können schneller auf Marktveränderungen reagieren, da sie keine internen Vorgaben oder Einschränkungen von bestimmten Produktgebern haben.

● Partnerschaft mit Maklern: Unabhängige Vermögensverwalter schätzen die Zusammenarbeit mit Maklern und Vermittlern, da sie ihre Expertise nutzen, um individuelle Kundenlösungen zu entwickeln. Dies stärkt das Vertrauen und die Beziehung zu den Kunden, da diese wissen, dass ihre Interessen im Mittelpunkt stehen.

● Attraktive Vergütungsmodelle: Für Makler und Vermittler bieten unabhängige Vermögensverwaltungen oft faire und transparente Vergütungsmodelle an, ohne dass Interessenkonflikte durch bestimmte Produktverkäufe entstehen.

● Reputation und Kundenbindung: Da unabhängige Vermögensverwaltungen ihren Fokus auf das Kundeninteresse legen, können Makler und Vermittler durch die Zusammenarbeit ihre eigene Reputation stärken und eine langfristige Kundenbindung aufbauen.

Diese Vorteile bieten Vermittlern und ihren Kunden bessere finanzielle Lösungen, ohne an vorgefertigte Produkte gebunden zu sein.

JDC Group (Jung, DMS & Cie): Diese Gruppe betreibt ebenfalls einen großen Maklerpool und bietet Finanzprodukte über Tochtergesellschaften wie FiNUM an. Sie sind aktiv im Bereich Finanz- und Versicherungsvertrieb und haben eine Plattform zur Skalierung ihrer Dienstleistungen.

Unabhängige Vermögensverwalter – ohne exklusive White-Label-Lösungen

Unabhängige Vermögensverwalter unterliegen keinen fremden Konzerninteressen und treffen Anlageentscheidungen ausschließlich basierend auf der mit dem Kunden vereinbarten Strategie. Sie können in eine Vielzahl am Markt verfügbarer Wertpapiere investieren, was eine flexible und kundenorientierte Anlagestrategie ermöglicht. Regulierung und Kontrolle: Jährliche Prüfung durch Wirtschaftsprüfer nach den Vorgaben des Wertpapierhandelsgesetzes, was Sicherheit und Vertrauen schafft

Makler und freie Vermittler können ihren Kunden Zugang zu professionell gemanagten Portfolios bieten, ohne selbst diese Dienstleistung erbringen zu müssen. Vermögensverwalter können das Dienstleistungsspektrum von Maklern und Vermittlern sinnvoll ergänzen und so deren Wettbewerbsposition stärken. Durch die Zusammenarbeit mit unabhängigen Vermögensverwaltern können Makler und Pools ihr Geschäft skalieren, ohne zusätzliche interne Ressourcen aufbauen zu müssen.

Diese Vorteile ermöglichen es Maklern, freien Vermittlern und Maklerpools, ihren Kunden hochwertige Vermögensverwaltungsdienstleistungen anzubieten, ohne auf exklusive White-Label-Lösungen zurückgreifen zu müssen.

Unabhängige Vermögensverwaltungen – Übersicht

◆ Albrecht, Kitta & Co. ist eine unabhängige Vermögensverwaltung aus Hamburg, die sich auf die Verwaltung von Vermögen und Family-Office-Dienstleistungen spezialisiert hat. Das Unternehmen bietet eine transparente und konfliktfreie Betreuung, da es keine eigenen Produkte verkauft, sondern sich ausschließlich auf den Erfolg der Kunden konzentriert. Sie sind bekannt für ihre individuelle Betreuung von Privatkunden und die Entwicklung maßgeschneiderter Anlagestrategien, darunter auch Investments in zukunftsträchtige Bereiche wie den Wasserstoffsektor und nachhaltige Anlagen. Albrecht Kitta & Co bietet verschiedene Strategien an – unter anderem AK Digital Chancenorientiert oder AG Digital Megatrends.

Besonders erwähnenswert ist der H₂-Technologie-Index, der von Albrecht, Kitta & Co. verwaltet wird und Unternehmen aus der Wasserstoffbranche umfasst, was den Fokus des Unternehmens auf innovative und nachhaltige Investments unterstreicht​. Das Unternehmen legt zudem großen Wert auf Nachhaltigkeit und ist seit 2016 klimaneutral​.

◆ Alpha Beta Asset Management (ABAM) ist eine unabhängige Vermögensverwaltung mit Sitz in Frankfurt am Main, die sich auf eine hochgradig individualisierte Betreuung für ihre Kunden konzentriert. Das Unternehmen bietet maßgeschneiderte Anlagestrategien, die sich an den Bedürfnissen von Unternehmern, Managern, Family Offices und wohlhabenden Familien orientieren. ABAM legt großen Wert auf Transparenz und bietet eine unabhängige, provisionsfreie Verwaltung ab einem Investitionsvolumen von 200.000 Euro. Die Vermögensverwaltung Alpha Beta AM – bietet unter anderm diese Strategien an: Angriff 100 oder Defensiv 15

Das Unternehmen zeichnet sich durch seine flexiblen und schnellen Entscheidungsprozesse aus, insbesondere in einem sich rasch verändernden geopolitischen und wirtschaftlichen Umfeld. Dabei setzt ABAM auf globale Anlagestrategien, die unter anderem Megatrends wie grüne Technologien, künstliche Intelligenz, Biotechnologie und Cybersicherheit berücksichtigen.

ABAM bietet sowohl individuelle als auch standardisierte Vermögensverwaltungsdienste an und ist bekannt für seine innovative Nutzung von ETFs sowie Krypto-Vermögensverwaltung. Sie sind Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter und durch die BaFin reguliert, was zusätzliche Sicherheit für die Kunden gewährleistet

◆ Die Bank Zweiplus AG ist seit 2022 vollständig im Besitz der J. Safra Sarasin Gruppe, nachdem diese die restlichen Anteile von der Aabar Trading S.à.r.l. übernommen hat. Trotz der Übernahme bleibt Bank Zweiplus ein eigenständiges Unternehmen, das von der FINMA reguliert wird und sich auf Handels- und Depotdienstleistungen spezialisiert. Die Bank richtet sich insbesondere an Direktkunden sowie unabhängige Vermögensverwalter und Versicherungsgesellschaften.

Die Bank Zweiplus bietet über eine Anbindung an einen Pool oder Vetrieb das Schweizer Vermögensdepot S.W.F

Dank der Kooperation mit cash.ch, einem führenden Schweizer Finanzportal, haben Kunden von Bank Zweiplus Zugang zu umfangreichen Marktinformationen und können an allen großen Börsen weltweit handeln. Die Bank wurde mehrfach für ihre herausragenden Online-Broker-Dienstleistungen ausgezeichnet, unter anderem 2021 als bester Online-Broker der Schweiz​.

◆ FNZ Bank, ein globales Unternehmen im Bereich der Vermögensverwaltung und Fintech, hat sich in den letzten Jahren stark weiterentwickelt. Unter der Führung von Adrian Durham, der kürzlich als CEO zurücktrat, ist das Unternehmen weltweit gewachsen und hat inzwischen über $1,6 Billionen an verwalteten Vermögenswerten. FNZ bietet digitale Plattformen zur Verwaltung von Ersparnissen und Investitionen für über 24 Millionen Kunden und arbeitet mit über 650 Institutionen und 12.000 Vermögensverwaltern weltweit zusammen.

Ebenfalls über eine Anbindung an einen Maklerpool oder einen Vertrieb oder über eine Kooperationsvereinbarung bietet die FNZ Bank unter anderem den Patriarch Select Ausgewogen Managed Depot

Im Jahr 2024 gab FNZ einen Führungswechsel bekannt, bei dem Blythe Masters, eine erfahrene Führungskraft aus dem Finanzsektor, zur neuen CEO ernannt wurde. Das Unternehmen hat zudem kürzlich eine Kapitalinvestition von $1 Milliarde von institutionellen Aktionären erhalten, um das anhaltende Wachstum und die technologische Weiterentwicklung zu unterstützen. FNZ konzentriert sich darauf, innovative Technologien, darunter künstliche Intelligenz, zu nutzen, um die Vermögensverwaltungsbranche weiter zu transformieren und die Kundenerfahrung zu verbessern. Das Unternehmen wird seine globalen Operationen weiter ausbauen und plant, bis 2025 die Profitabilität wiederherzustellen

◆ Die Fondsdepot Bank bietet ihren Kunden, in Zusammenarbeit mit Patriarch Multi-Manager GmbH und Liontrust, die Vermögensverwaltung über das Patriarch Liontrust Managed Portfolio Service (MPS) an. Dieses innovative Anlageprodukt richtet sich sowohl an Privat- als auch an Firmenkunden und bietet verschiedene Anlagestrategien basierend auf den individuellen Risikopräferenzen der Kunden. Das MPS Wachstum ermöglicht den Kunden, zwischen unterschiedlichen Risikoprofilen zu wählen, die von moderaten bis zu dynamischen Anlagestrategien reichen.

Über die Anbindung an einen Maklerpool bietet die Fondsdepot Bank unter anderem Patriarch Liontrust MPS Wachstum.

Mit einem Mindestanlagebetrag von 5.000 Euro bietet dieses Service eine Vielzahl von Optionen, darunter die Auswahl zwischen Aktien- und Mischfonds sowie weiteren komplexeren Finanzinstrumenten. Es eignet sich besonders für risikofreudige Investoren, die von den Chancen an den Kapitalmärkten profitieren möchten, aber auch für konservativere Anleger, die ein ausgewogenes Verhältnis von Risiko und Rendite suchen​.

◆ Dolphinvest ist ein spezialisierter Anbieter im Bereich der Vermögensverwaltung und Unternehmensberatung mit Fokus auf institutionelle Anleger und mittelständische Unternehmen. Das Unternehmen bietet seinen Kunden umfassende Dienstleistungen in der Auswahl von Fondsmanagern und der Asset-Allokation. Mit ihrem Dolphinvest Global Asset Managers Barometer analysieren sie die aktuelle Situation der Vermögensverwaltungsbranche und bieten Einblicke in Markttrends.

Die Vermögensverwaltung Dolphinvest bietet Maklern über einen Kooperationsvertrag eine Vermögensstrategie Vermögenserhalt an.

Dolphinvest legt großen Wert darauf, sowohl Investoren als auch Vermögensverwalter bei der optimalen Allokation und Auswahl von Anlagestrategien zu unterstützen. Sie sind bekannt für ihre Beratungsdienste, die auf fundierten Marktanalysen und langjähriger Erfahrung im internationalen Asset Management basieren

◆ Gerhard Friedenberger leitet die Friedenberger Vermögensverwaltung und Family Office GmbH mit Sitz in Deggendorf, Bayern. Das Unternehmen bietet maßgeschneiderte Vermögensverwaltungs- und Family-Office-Dienstleistungen an, die sich auf eine generationsübergreifende Finanzplanung und Nachfolgeregelungen konzentrieren. Dabei arbeitet die Firma unabhängig von Banken, Versicherungen und Investmentgesellschaften, um ihren Kunden eine neutrale und persönliche Betreuung zu bieten.

Über einen Kooperationsvertrag bietet die Gerhard Friedenberger VV – eine Friedenberger Elite Strategie an.

Die Friedenberger Elite Strategie ist eines der zentralen Angebote im Rahmen der Vermögensverwaltung und fokussiert sich auf ein ausgewogenes Risiko- und Renditeverhältnis. Die Strategie berücksichtigt verschiedene Risikoprofile und setzt auf eine breite Diversifikation, um die individuellen Anlageziele der Kunden zu erreichen. Transparenz und eine enge Zusammenarbeit mit spezialisierten Partnern, wie Notaren und Steuerberatern, sind für das Unternehmen besonders wichtig, um ganzheitliche Lösungen für ihre Kunden zu entwickeln.

◆ Die Geneon Vermögensmanagement AG, mit Sitz in Hamburg, bietet eine nachhaltige Vermögensverwaltung an und legt großen Wert auf ethische und ökologische Kriterien. Ihre Anlagestrategien richten sich darauf, Unternehmen zu unterstützen, die aktiv zur Lösung globaler Herausforderungen wie Klimawandel, Trinkwasserversorgung und Armutsbekämpfung beitragen. Die Investitionsentscheidungen werden unter Berücksichtigung von Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG) getroffen, um sowohl ökonomischen Erfolg als auch gesellschaftliche Verantwortung zu gewährleisten.

Angeboten wird über einen Kooperationsvertrag unter anderem die Strategie – Geneon – Ethische Werte offensiv

Geneon bietet maßgeschneiderte Anlagelösungen an, die auf langfristige Nachhaltigkeit und generationengerechte Finanzplanung abzielen. Besonders hervorzuheben ist ihre Vision, Kapital so zu investieren, dass es positive Auswirkungen auf die Umwelt und die Gesellschaft hat. Dies zeigt sich in ihren bewusst gewählten Anlagen in Unternehmen, die in den Bereichen Klimaschutz, Artenvielfalt und verantwortungsvolle Unternehmensführung tätig sind.

* Mit Material Fondsprofessionell / Wellington Management