Sie heißen Dysprosiumoxid, Gadoliniumoxid oder Germanium. Seltene Erden und Technologiemetalle, die weltweit von Unternehmen benötigt werden, um die Produkte herzustellen, von denen unser Fortschritt und der zukünftige Wohlstand abhängen. Rund 300.000 Tonnen Seltene Erden werden jedes Jahr produziert und der Bedarf wächst kontinuierlich. Ohne China geht in diesem Geschäft nichts. Genau das will die EU und die Bundesregierung ändern. Europa soll unabhängiger von China werden. Das könnte den Markt verändern und für Investoren interessant machen. Bislang ist es privaten Anlegern kaum möglich, direkt in Seltene Erden zu investieren. Die in Berlin ansässige Noble BC will das ermöglichen und setzt dabei auf die Blockchain-Technologie. Wie es geht, was es kostet und worauf Privatanleger achten sollten, beantwortet Geschäftsführer Lars Kruse.
Business Leaders: Warum sollten Anleger in Seltene Erden und Technologiemetalle investieren?
Lars Kruse: Weil sie dann in eine Asset-Klasse mit äußerst positivem Ausblick investieren. Das Investment in Technologiemetalle und Seltene Erden bedeutet ein Investment in unsere Zukunft und ist gleichzeitig ein wirksamer Schutz gegen die anhaltende Inflation.
Eine Dekarbonisierung der Wirtschaft ist ohne den Einsatz von Seltenen Erden derzeit nicht vorstellbar. Denken sie nur an Elektromobilität oder die Energiewende. Das heißt, wir haben eine anhaltend hohe und sogar noch weiter steigende Nachfrage, die auf ein knappes Angebot stößt. Ideale Voraussetzungen für eine Wertsteigerung. Diese Entwicklung wird auch erst mal anhalten. Europa und die USA wollen sich unabhängiger von China machen, dem wichtigsten Player in diesem Geschäft. Dafür werden derzeit große Summen aufgewendet, die sich im Markt niederschlagen. Außerdem befinden wir uns laut Bloomberg Commodity Index am Beginn eines neuen Rohstoffzyklus, der für die kommenden 15 bis 18 Jahre steigende Werte erwarten lässt.
Lars Kruse: „Das Investment in Technologiemetalle und Seltene Erden bedeutet ein Investment in unsere Zukunft und ist gleichzeitig ein wirksamer Schutz gegen die anhaltende Inflation“.
Business Leaders: Welche Risiken sind mit einem Investment in Seltene Erden und Technologiemetalle verbunden?
Lars Kruse: Rohstoffe wie Seltene Erden und Technologiemetalle gehören zur Asset-Klasse der Sachwerte. Die haben einen Vorteil, ihrem gehandelten Wert steht immer auch ein physischer Wert gegenüber, das Verlustrisiko wird dadurch begrenzt. Genau über diese Sicherheit verfügen auch Seltene Erden und Technologiemetalle. Sie dienen nicht nur der Wertaufbewahrung, sondern werden von der Industrie benötigt und können deshalb immer schnell verkauft werden. Sie haben also immer einen physischen Wert, den sie jederzeit zu Geld machen können. Darin unterscheiden sich Seltene Erden und Technologiemetalle beispielsweise von Gold, dessen industrielle Nachfrage eher gering ist. Gold wird weltweit vor allem zur Wertaufbewahrung geschätzt und sichert gegen Währungsverluste und Inflation ab. Diesen Vorteil bieten Seltene Erden und Technologiemetalle allerdings auch.
Business Leaders: Welche Rolle übernimmt Noble BC bei der Anlage in Seltene Erden und Technologiemetalle?
Lars Kruse: Noble BC ist ja eingebettet in ein Ökosystem aus mehreren beteiligten Partnern. Da ist vor allem unsere Muttergesellschaft Noble Elements zu nennen, die seit 2014 mit Seltenen Erden und Technologiemetallen handelt und inzwischen der zweitgrößte Importeur und Technologieführer im deutschsprachigen Raum ist. Durch hohe Lagerbestände und diversifizierte Lieferketten ist Noble Elements dazu in der Lage, ein hundertprozentiges Lieferversprechen zu geben. Ein weiterer Baustein ist unser Hochsicherheitslager Freeport Berlin-Brandenburg, in dem die Waren zollfrei gelagert werden. Damit unsere Anleger jederzeit wissen, was hinter diesen dicken Mauern passiert, kommt Finomet mit der digitalen Mittelverwendungskontrolle ins Spiel. Alle Prozesse werden über die Blockchain abgebildet und sind jederzeit einsehbar. Mit Noble BC öffnen wir privaten Anlegern die Tür in dieses System aus klaren Eigentumsverhältnissen, Transparenz und Sicherheit.
Business Leaders: Wie kann ich als Anleger mein Geld bei Noble BC investieren?
Lars Kruse: Das geht sehr einfach und erfordert nur wenig Vorbereitung. Alles, was sie benötigen, sind mindestens 10.000 Euro für die Einmalanlage oder sie entscheiden sich für einen Sparplan, den sie monatlich ab einem Betrag von 50 Euro bedienen. Außerdem ist eine persönliche Wallet, also eine digitale Geldbörse erforderlich, in der sie die Token, also die Einlagerungsnachweise speichern.
Noble BC eröffnet privaten Anlegern die Tür in ein System aus klaren Eigentumsverhältnissen, Transparenz und Sicherheit.
Sie haben dann die Wahl aus fünf Seltenen Erden (Neodymoxid, Gadoliniumoxid, Scandiumoxid, Terbiumoxid, Dysprosiumoxid) und fünf Technologiemetallen (Gallium, Rhenium, Germanium, Hafnium, Indium). Dabei können sie alles auf eine Karte setzen, oder, besser noch, sie verteilen ihr Investment auf mehrere Rohstoffe. Um die Wahl etwas zu erleichtern, haben wir verschiedene thematische Warenkörbe vorbereitet. Sie können sich beispielsweise auf Rohstoffe konzentrieren, die vor allem für den Ausbau der Elektromobilität benötigt werden. Aufs Gramm genau erhalten sie ihre Metalle zugeordnet, deren Eigentümer sie fortan sind und über deren Verwendung nur sie entscheiden.
Für diese Leistung berechnen wir beim Ankauf ein Agio von 7,5 Prozent und jährliche Lagerkosten von 1,6 Prozent auf den Nettoinventarwert. Damit sind alle Kosten auch für die Blockchain abgedeckt. Der An- und spätere Verkauf über unser Zollfreilager ist von der Mehrwertsteuerpflicht befreit. Und wenn sie die Anlage mindestens 12 Monate halten, sind sogar die Erlöse aus dem Wertzuwachs und der Veräußerung zudem steuerfrei.
Business Leaders: Welche Vorteile bietet mir die Blockchain, wenn ich über Noble BC investiere?
Lars Kruse: Blockchain bedeutet in erster Linie Transparenz und Sicherheit. Man kann sich die Blockchain wie eine Art Grundbuch vorstellen, indem die Eigentumsverhältnisse rechtssicher abgebildet werden. Beim Ankauf wird grammgenau ein Token erstellt und in die Blockchain eingetragen. Das nennt man gemintet. Beim Verkauf wird dieser Token wieder gelöscht. Man spricht von geburnt. Über die Wallet ist dieser Prozess jederzeit einsehbar. Sie wissen also immer genau, ob ein Ankauf oder Verkauf sowie der Einlagerungsprozess schon vollständig ausgeführt wurde. Diesen Soll-Ist-Abgleich können sie live verfolgen.
Wir schaffen also maximale Transparenz, indem unsere Anleger nicht nur wissen, welche Rohstoffe in ihrem Bestand sind, sondern auch, dass sie tatsächlich im Lager vorhanden sind und wo sie genau liegen. Auf das Gramm genau hat man über seine Wallet die vollständige Kontrolle. Das ist ein Gamechanger im Bereich der Sachwertanlagen. Bislang war Papier mit all seinen Schwächen der dominierende Eigentumsnachweis. Das haben wir geändert und den Prozess mit der Digitalen Mittelverwendungskontrolle von Finomet vollständig digitalisiert, transparent und sicher gemacht.
Lars Kruse: „Mit der digitalen Mittelverwendungskontrolle über Finomet gehen wir einen neuen Weg, der in der Assetklasse Sachwerte noch nicht üblich ist und sind auf dem besten Weg, damit einen neuen Standard zu schaffen“.
Aber es gibt noch einen weiteren Vorteil. Das Thema Lagerung hatte ich ja schon angesprochen. Die sollte möglichst sicher sein, aber auch transparent. Wir als Noble BC bieten derzeit die Lagerung in Berlin und Frankfurt an. Es gibt aber auch die Möglichkeit, andere Lager zu nutzen, wenn diese von Finomet zertifiziert sind. Das ist über ein Plus-Symbol auf einen Blick erkennbar. Dann können Investoren von den gleichen Sicherheits- und Transparenz-Standards ausgehen.
Mit der Digitalen Mittelverwendungskontrolle der Finomet gehen wir einen neuen Weg, der in der Assetklasse Sachwerte noch nicht üblich ist. Wir sind auf dem besten Weg, damit einen neuen Standard zu schaffen. Das Interesse im Markt ist groß, wir bekommen nahezu täglich neue Anfragen. Denn sollte sich in Europa ein Börsenplatz für Seltene Erden und Technologiemetalle gründen, sind wir bereits vollständig drauf vorbereitet bzw. wird die Finomet selbst im Rahmen ihrer Weiterentwicklung als Börsenplatz für diese Rohstoffe fungieren.
(TF)
Lesen Sie auch die Interviews mit Lars Kruse auf SCOREDEX „Noble BC öffnet Privatanlegern den Zugang zu einem lukrativen Markt“ und SQUAREVEST „Seltene Erden – Mit Noble BC in die Zukunft investieren“.
